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风险评估流程
尽职调查
多级审查
合规审核
风险分析与管理

准入审核:对合作方进行前期尽职调查,对合作方公司背景、经营范围、股权结构、管理人员的背景、历史经营数据进行全面的了解,并对可能产生的市场风险、管理风险、技术风险和操作风险做深入的审核。以公司风控准入为依托,进行项目审核。

实地尽调:对合作方进行上门实地调查,了解合作方当前资产、负债情况,了解目前运营状况,项目方配合提供线下经营记录,并进行抽样调查,对融资人信用进行审核,抽查资料是否完备。

反欺诈:建立专业的反欺诈团队,运用大数据和专业的分析工具进行反欺诈分析。

征信:平台运用大数据进行征信,采集多个维度数据,进行全方位数据分析。

黑名单撞库:嫁接第三方征信,基于大数据分析,精准评估借款人逾期风险,剔除黑名单。

实名认证:借款人向平台借款需进行身份证、手机、银行卡、申请材料四重认证,准入资格严格。

小额分散:个人借款额度不高于20万元,以个人消费贷款为主,企业借款额度不高于100万元。单个借款额度低,违约风险小,有效保障投资人资金安全。

风控报告:对准入的融资人进行详尽的风险评估后出具风控报告,对合作方现状进行分析,对可能产生的项目风险作出预估与解决方案,对项目提出相应意见及建议。

产品安全等级:对不同的产品设立不同的风险级别,供投资人自主选择。

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